Рост до 34,2% показали и новые стратегии, которые стартовали в середине года, следует из сообщения «Росгосстрах Жизни».
Самые впечатляющие цифры продемонстрировали стратегии Apple и FedEx в ИСЖ с регулярными взносами «Страйк»: по итогам 2020 г. их динамика составила 80,74% и 71,69% соответственно.
В классических ИСЖ наибольший рост по итогам минувшего года показала 5-летняя стратегия «Электромобили». Он составил 28,17%. Индекс включает акции лидеров автомобильной отрасли, которые занимаются развитием электромобилей, в том числе BMW, Tesla, Toyota и др.
Также впечатляющие результаты показали стратегии «Киберспорт» (+23,17%) и трёхлетняя стратегия «Электромобили» (+18,88%). В стратегию «Киберспорт» входят акции производителей игр, провайдеры онлайн видео и набирающих популярность социальных игровых платформ, производители игровых консолей и т.д. (в том числе Amazon, Activision Blizzard, Nvidia, Sony).
Отличные результаты и у новых стратегий, которые стартовали летом. За полгода они обогнали годовую динамику S&P500 и не только. Так, стратегия «Смартфоны» на конец года показала динамику в 32,43%, а «Электронная коммерция» — 26,81%.
Стратегия «Электронная коммерция» позволяет заработать на акциях ключевых компаний Запада и Востока в сфере e-commerce. В корзину стратегии входят бумаги Amazon, MercadoLibre, JD.com и Ebay. Стратегия «Смартфоны» предлагает заработать на компаниях-лидерах отрасли производства девайсов и технологий для них: Samsung, Google (Alphabet), Sony и Broadcom.
«Кризис 2020 г. называют самым серьёзным за последние 80 лет. Это значит, что многие компании в 2021 г. будут наверстать упущенное, и у инвесторов есть шанс на этом заработать. Наша команда подобрала отличные стратегии, и решение инвестора о выборе стратегии зависит только от выбора регулярности дохода, срока и дополнительных опций», — отметил руководитель по развитию инвестиционно-страховых продуктов ООО СК «Росгосстрах Жизнь» Владимир Тураев.
ООО СК «Росгосстрах Жизнь» — дочерняя компания ПАО СК «Росгосстрах». Оба страховщика входят в группу банка «Открытие», акционером которого является Банк России.
ИСЖ «Страйк» от «Росгосстрах Жизни» в 2020 г. показало положительную динамику до 80,4%
По итогам 2020 г. классические стратегии ИСЖ «Росгосстрах Жизнь» показали положительную динамику до 28,1% годовых, а в ИСЖ «Страйк» с регулярными взносами — до 80,4%.
Кто может подсказать? Правильно ли я понимаю что во всех стратегиях реального вложения средств в акции или так называемый базовый актив не происходит, а «супер доходность» получается за счет того, что прибыльным оказывается купленный опцион. Собственно вопрос. Кто является второй стороной по опциону? Есть подозрение что это инвест банкиры. Неужели они так плохо считают, что должны теперь выплачивать такую доходность? Или это происходит из-за того, что таких прибыльных стратегий пяток на 1000, то страхователю проще пойти в казино и поставить все на зеро — вероятность будет выше?
Верно, покупается опцион.
Эмитентом чаще всего является крупный банк, типа, Goldman или credit suisse.
Конечно, они считают. Тут что важно:
1)Эта доходность не полученная, а фактически посчитана как если бы клиенты сейчас выходили. Она может точно также успеть превратиться в 0 к моменту дожития до даты погашения.
2)Не указано к чему посчитана доходность. На опцион идет от 7 до 15% от взноса клиента в лучшем случае, соот-но, вопрос эта доходность на этот кусок или на весь взнос?
3)Если система управлением позицией в опционах на стороне инвест домов настроена корректно, то в худшем случае инвест дом в 0 (получая премию за продажу опциона), а в лучшем еще и дополнительно заработает через размещение ликвидности. Если хреново, то инвест дом попадает на деньги.
Добрый вечер,
Вы верно заметили, что опционы по своей сути — те же страховки, где риском является величина движения базового актива. И продажа опционов очень похожа на страхование, где все участники должны уметь хорошо считать, если не хотят потерять свои деньги.
Купить опцион можно, конечно же, только тогда, когда есть продавец, причём им не обязательно является (по сути) его эмитент. Вас же не беспокоят убытки банков, которые продали Вам доллары, курс которых потом вырос.
Причём конечный продавец опциона может иметь свою разумную стратегию. Условный консервативный инвестор, в портфеле которого есть Эпл и который желает получать гарантированно от 20% до 40% в долларах за три года и застраховаться от падения Эппла на 20%. Он продаёт опцион, а страховая его покупает. В том числе через посредника-эмитента.
Соответственно, на цифре +40% доходность продавца закончится (ему этого достаточно) и далее начнётся доходность покупателя. Эта та самая цифра, которая не озвучена в пресс-релизе и тот подвох, который Вы ищете. Где та доходность Эппла, при которой клиент страховой компании увидит околонулевую прибыль на полисе (а вся прибыль достанется продавцу)? Это и есть плата за страховку в виде опциона
ps. Разумеется, это очень условный пример. Если Эппл упадёт больше, чем на 20%, то и продавец опциона потеряет свои деньги. И есть много других конструкций с опционами.
pps. Среди управляющих чужими деньгами и торговцами опционами плохо считающих (скорее иногда ошибающихся) людей тоже очень много. Читать на эту тему можно бесконечно, начиная с «Чёрного лебедя» и заканчивая актуальной историей GameStop.
Подпишитесь на новостную рассылку ASN Daily