В медиарейтингах страховых компаний в августе 2023 г. сохранили своё присутствие в топ-3 «Ингосстрах», «ВСК», «АльфаСтрахование» и «Росгосстрах».
Третье место по количеству упоминаний и первое место по охвату аудитории и «заметности» в СМИ «Ингосстраха» связаны с сообщением о том, что страховщик первый на страховом рынке успешно начал тестирование реальных операций с цифровым рублём. В офисе компании в Москве новой формой рубля расплатились за полисы страхования путешественников и страховку от несчастных случаев. Также за цифровой рубль были реализованы страховки в Казани и Нижнем Новгороде.
Арбитражный суд Москвы по заявлению «Ингосстраха» запретил компании «Русал» осуществлять платежи в пользу немецкого Unicredit Bank по еврооблигациям, выпущенными ирландской дочерней структурой «Русала», что также освещалось в российских СМИ. Кроме того, суд обязал «Русал» обеспечить, чтобы аффилированные с ним компании RTI Limited (остров Джерси) и Rusal Capital DAC тоже не осуществляли выплаты по этим ценным бумагам в пользу Unicredit Bank.
Аналитики «Ингосстраха» на основе заявлений от клиентов определили самые аварийные улицы Москвы и составили свой рейтинг автомобилей, которые чаще всего попадают в аварии в столице, что также тиражировалось в СМИ. По результатам I полугодия 2023 г. самыми аварийными улицами столицы по долям заявленных ДТП по ОСАГО стали Варшавское (2,55%), Каширское (1,59%) и Дмитровское шоссе (1,34%). По каско наибольшая доля заявленных ДТП приходится на Ленинский проспект (1,91%), Варшавское шоссе (1,80%) и Профсоюзную улицу (1,25%). Самое большое количество ДТП совершается с участием KIA, Hyundai, Volkswagen и Skoda.
Группа «Ингосстрах» за 2022 г. получила чистый убыток в 6,9 млрд р. Причиной убытка стала «консервативная позиция» в части формирования резервов по инвестиционным активам, рост зарплат и административных расходов. Показатель чистой прибыли по стандартам МСФО страховой группы «Ингосстрах» в I полугодии 2023 г. составил 17,4 млрд р. против убытка 5,6 млрд р., полученного в I полугодии 2022 г.
Другие новости августа: по итогам I полугодия 2023 г. количество застрахованных по ДМС в «Ингосстрахе» выросло на 24%, сейчас под защитой компании находится более 1,4 млн человек, «Ингосстрах» выплатил по каско более 11,2 млрд р. за первое полугодие текущего года, в I полугодии 2023 г. было открыто представительство «Ингосстраха» в Турции.
«ВСК» в августе 2023 г. заняла второе место по количеству упоминаний, Индексу заметности и аудиторному охвату.
«ВСК» проанализировал страховые случаи I полугодия по возрастному критерию: 53% страховых событий по рискам от несчастных случаев и болезней пришлось на детей и подростков. Самая «уязвимая» возрастная категория клиентов компании, помимо несовершеннолетних — россияне возрастом 40-49 лет, на них приходится 11% страховых случаев с начала года. В топ наиболее травмоопасных регионов России вошли: Москва и область — 21% обращений, Удмуртия — 11% обращений, Башкортостан — 7% обращений.
Страховой Дом «ВСК» рассказал о курьёзных страховых случаях 2023 г., что активно тиражировалось в СМИ.
Ещё одно исследование страховой компании привлекло внимание СМИ. По данным «ВСК» половина ЧП с частными домами россиян в 2023 г. была зафиксирована весной и летом. Основными причинами происшествий в этом году стали пожары (в том числе, природного характера) — 38% обращений, затопления (37% обращений) и стихийные бедствия (11% обращений). В топ самых опасных для частных домов регионов весной и летом по данным страховщика вошли Курганская область (12,5% происшествий), Москва и МО (12%), Удмуртия (7%), Тюменская область (5%), Санкт-Петербург и Ленинградская область и Новосибирская область (по 3%).
Количество заключённых «ВСК» корпоративных договоров ДМС в I полугодии увеличилось на 5,8%. Лидирующей отраслью стала оптовая торговля — на неё приходится 12% всех корпоративных полисов ДМС. Среди регионов основная доля заключённых договоров, помимо Москвы и Санкт-Петербурга, приходится на Нижегородскую и Архангельскую области.
Другие заметные новости августа: агентство АКРА подтвердило кредитный рейтинг Страхового Дома «ВСК» AA(RU), изменив прогноз со «Стабильного» на «Позитивный», страховщик выплатил первое возмещение в рамках онлайн урегулирования по ОСАГО, Якутский и Вологодский филиалы Страхового Дома «ВСК» в августе отметили 30-летний юбилей.
Широко распространялись в СМИ итоги исследований, проведённых «АльфаСтрахованием» (первое место по количеству упоминаний и третье — по охвату потенциальной аудитории) в августе 2023 г.
Аналитики компании выяснили, какие профессии российские родители считают нежелательными для своих детей. Российские родители самыми нежелательными профессиями для детей считают блогерство (33%), актёрство (27%) и пиар (14%). При этом специальности, которые связаны с IT-технологиями, считает востребованными каждый второй (54%) респондент. Большинство опрошенных выступили за то, чтобы ребёнок выбрал специальность программиста, разработчика или аналитика. Порядка 17% заявили, что ребёнку лучше освоить профессию инженера, техника или электрика.
Ещё один опрос страховщика, в котором россияне назвали самые бесполезные траты к 1 сентября, также активно тиражировался в СМИ.
Большинство опрошенных (64%) назвали покупку цветов и дорогих подарков учителям. При этом 7% родителей говорят, что цветы — это знак уважения и внимания к учителю. Ещё одна ненужная статья расходов — подарок учителю, так считают 43% родителей. 33% опрошенных считают, что большинство ненужных трат связаны с покупкой формы, следом идут канцтовары (27%) и рабочие тетради и контурные карты (17%).
Ещё одно заметное исследование страховой компании было широко растиражировано в СМИ. Согласно данным опроса 34% россиян отмечают, что после отпуска не рады вернуться на работу и хотят сменить род деятельности. 27% пожаловались на подавленное эмоциональное состояние. После отпуска состояние радости и удовлетворения жизнью испытывают 32% опрошенных. 27% сталкиваются с быстрым выгоранием из-за того, что вынуждены с головой погрузиться в рабочие процессы. 18% рассказали, что первую неделю после отпуска проводят в приподнятом настроении, но оно быстро сменяется рутиной.
Широкий охват аудитории получило сообщение о том, что «АльфаСтрахование» выкупит замороженные активы клиентов с дисконтом. Речь идёт о договорах ИСЖ, заключённых клиентами с компанией «АльфаСтрахование-Жизнь». Компания предлагает клиентам досрочно расторгнуть договоры инвестиционного страхования жизни с заблокированными иностранными активами и получить часть выплат по ним.
По данным другого исследования страховщика самыми важными бытовыми приборами для себя россияне считают стиральную машину (58%), холодильник (53%), посудомойку (33%), а также кондиционер (19%), электрочайник (13%), духовку (15%), плиту (12%) и кофемашину (12%).
Широко распространилось в ведущих СМИ исследование компании «Росгосстрах» (третье место по Индексу заметности в августе 2023 г.), касающееся роста цен за аренду квартиры. Четверть россиян в настоящее время снимают квартиру, 56% из них отметили, что цена на арендное жилье увеличилась за последний год, выяснил «Росгосстрах» в ходе опроса. Треть опрошенных (34%) считают, что арендная плата за последний год поднялась на 10-15%, 32% отмечают рост на 20-25%, 18% — на 30%, а 16% — более чем на 40%.
Другое исследование «Росгосстраха» касалось ДТП с животными. По данным страховщика чаще всего в ДТП с животными попадают автомобилисты из Москвы (19% страховых событий), Свердловской области (17%) и Удмуртии (9,4%). С начала 2023 г. «Росгосстрах» урегулировал уже более 50 страховых случаев по договорам ОСАГО после столкновения автомобилей с животными. Общие выплаты за погибших в этих дорожно-транспортных происшествиях зверей превысили 3,6 млн р. Также в топ-5 регионов, где в этом году было больше всего выплат по ОСАГО за животных, вошли Вологодская и Смоленская области (по 7,5% обращений от клиентов). Чаще всего под колёса машин на идущих по лесам дорогах попадают лоси (68%) или косули (28%).
Президент России Владимир Путин в преддверии 102 годовщины со дня основания компании направил благодарственные письма сотрудникам компании «Росгосстрах» за заслуги в развитии сферы страховых услуг и добросовестный труд, что также освещалось в СМИ.
Другие новости августа: «Росгосстрах» с апреля по июль 2023 г. принял более 5 тыс. обращений по полисам страхования от укусов клещей, по итогам I полугодия 2023 г. чистая прибыль группы «Росгосстрах» по МСФО составила 2,117 млрд р., в I полугодии 2023 г. «Росгосстрах» сумел собрать 11,5 млрд р. (+38% к январю-июню 2022 г.) по ОСАГО, увеличив на 16% количество проданных полисов.
Основные темы публикаций
- Президент России Владимир Путин подписал закон, позволяющий заключать договоры ОСАГО на срок от одного дня до трёх месяцев или от трёх месяцев до года.
- Президент России Владимир Путин ввёл новые штрафы для страховщиков за непредставление данных Росфинмониторингу.
- Верховный суд проверит нормы ОСАГО, разрешающие страховщикам прекращать договор автогражданки при выявлении «ложных или неполных» сведений, предоставленных страхователем.
- Банк России: в первом полугодии 2023 г. число жалоб на страховщиков увеличилось на 31% — до 33 тыс.
- По заявлению «Ингосстраха» суд запретил «Русалу» делать выплаты по облигациям в Unicredit Bank.
- «Ингосстрах» открыл представительство в Турции.
- Казначейство Бельгии отказало «Тинькофф страхованию» в разблокировке собственных средств компании.
- «Тинькофф Страховании» и «Росгосстрах» разрабатывают новые полисы для электромобилей.
- «СОГАЗ» совместно с пулом состраховщиков застраховал риски запуска ракеты-носителя «Союз-2.1б» с межпланетной автоматической станцией «Луна-25» с момента пуска ракеты-носителя и до момента отделения космического аппарата от разгонного блока.
- В рамках новой структуры в САО «РЕСО-Гарантия» упраздняется должность генерального директора.
Страхование жизни
Три лидера июльского рейтинга — «Сбербанк страхование жизни», «Росгосстрах жизнь» и «Капитал лайф страхование жизни» сохранили своё присутствие в топ-3 в августе 2023 г. «Росгосстрах жизнь» занимает первую строчку по количеству упоминаний и Индексу заметности, третью строчку — по аудиторному охвату. «Сбербанк страхование жизни» занимает второе место по количеству упоминаний и третье место — по аудиторному охвату. «Капитал лайф страхование жизни» заняла третье место по количеству упоминаний и по «заметности» компании в СМИ. «Ренессанс Жизнь» вновь вернулась в топ-3, заняв второе место по Индексу заметности и охвату аудитории.
Одним из наиболее заметных сюжетов в инфополе «Росгосстрах Жизнь» стал опрос, касающийся финансовой грамотности детей. Россияне осознают необходимость обучения детей обращению с деньгами с раннего возраста. Более двух третей родителей (69%) дают детям карманные деньги на мелкие расходы, 52% опрошенных контролируют траты своих детей, 39% взрослых считают выделение средств хорошим способом научить детей обращению с деньгами и планированию бюджета. Лишь около трети россиян (31%) считают, что детям нельзя доверять деньги.
Результаты ещё одного опроса, проведённого банком «Открытие» (входит в Группу ВТБ) и СК «Росгосстрах Жизнь», к Дню знаний 1 сентября, также широко тиражировались в СМИ. Страховщик выяснил, какие специализации высшего образования россияне считают самыми предпочтительными для своих детей и внуков. 39% выбрали программирование и ИТ-технологии, 26% медицину и биологию, 19% юриспруденцию, 16% банковское дело. Сферу строительства лучшим вариантом высшего образования для детей и внуков назвали 15%, производство — 14%, бухгалтерию и финансы — 12%, транспорт и логистику — 9%, педагогику, психологию, математику, физику, химию, маркетинг, рекламу, РR и военные специальности — по 8%. Гуманитарные науки в качестве возможного высшего образования для своих потомков привлекают лишь 6% опрошенных. По мнению 39% опрошенных, высшее образование должно быть исключительно бесплатным. При этом 56% полагают, что высшее образование должно быть на выбор платным и бесплатным. 2% выступают только за платное высшее образование.
СК «Росгосстрах Жизнь» совместно с банком «Открытие» выяснил, что у трети россиян за последние два года выросли доходы. При этом 35% не знают, сколько точно у них сейчас собственных денег на картах, вкладах, накопительных счетах и наличных. 38% опрошенных сообщили, что их финансовое положение за последние два года не изменилось.
Другие новости августа: чистая прибыль «Росгосстрах Жизни» в I полугодии выросла в 2,6 раза — до 2,6 млрд р.
«Сбербанк страхование жизни» активно упоминалась в СМИ в связи с жалобами клиентов на невозможность получить пониженную ставку по ипотеке Сбербанка без оформления пакета услуг «Домклик Плюс». Банк поставил пониженную ставку по своим программам в зависимость от приобретения пакета услуг своей страховой компании. «Домклик Плюс» — пакет, в который входит страхование жизни и здоровья от «Сбербанк Страхование жизни», а также подписка на «СберПрайм». «Возможность получить скидку к процентной ставке по кредиту при условии приобретения пакета услуг только со страховкой определённого страховщика противоречит заложенным в «Общих исключениях» принципам. У заёмщика должна быть возможность сменить ранее выбранную страховую организацию в течение всего срока кредитования без изменения процентной ставки», — подтвердили в ФАС. В ЦБ также отмечают, что любые практики, искусственно ограничивающие права потребителей на самостоятельный выбор дополнительных услуг или страховых продуктов для снижения процентной ставки, недобросовестны.
Сборы «СберСтрахования жизни» в I полугодии выросли на 71% — до 130 млрд р.
В июле 2023 г. «СберСтрахование жизни» перечислила клиентам 9,7 тыс. выплат по страховым случаям на общую сумму 1 млрд р., что также освещалось в СМИ.
«Сбербанк Страхование жизни» предложило коллегам по рынку обратить внимание на размер суммы, которую клиент получает в первый год при досрочном расторжении договора накопительного страхования, сама компания подняла размер выплат с 0% до 92%, сообщил финансовый директор страховой компании Александр Жуков. Кроме того, компания предлагает внедрять в России новые виды страхования жизни — например, связанные с постковидными синдромами и новые практики — например, скидки за соблюдение здорового образа жизни.
Заметной новостью в инфополе компании «Ренессанс Жизнь» стало сообщение о том, что «Райффайзенбанк» решил выйти из «Райффайзен Лайф», продав 25% группе «Ренессанс Страхование». Raiffeisen Bank International и UNIQA достигли договорённости о передаче своих долей 25% и 75% соответственно в «Райффайзен Лайф» российской страховой компании «Ренессанс Жизнь». Сделка требует одобрения российских регуляторов, её стоимость не разглашается.
Привлёк внимание СМИ опрос, проведённый страховщиком совместно с финансовым маркетплейсом «Сравни», касающийся наличия пассивного дохода у россиян. По данным исследования, ежемесячно каждый третий россиянин получает в качестве пассивного дохода до 5 тыс. р., при этом такой источник денег есть у 52% граждан. 28% респондентов оценивают дополнительный заработок в 15 тыс. р. ежемесячно, ещё 23% россиян — до 30 тыс. р. Самый большой пассивный доход — от 50 тыс. р. и выше — получают жители Красноярска (8%), Санкт-Петербурга (6%) и Новосибирска (2%). Пассивным доходом считается банковский депозит (есть у 17% опрошенных), ежемесячный кешбэк по карте (16%) или инвестиции в ценные бумаги (10%). Меньше россиян получают денег от вклада в негосударственном пенсионном фонде (4%), сдачи своей недвижимости в аренду (2%) и дохода от владения интеллектуальной собственностью (всего 1%).
Заметной новостью в инфополе компании «Капитал Лайф Страхование Жизни» стало сообщение о том, что страховщик подтвердил лидерство на рынке накопительного страхования в России по количеству действующих договоров (616 тыс. договоров НСЖ — это 30% рынка накопительного страхования в стране). Сборы компании по НСЖ за первый квартал 2023 г. выросли на 2% и составили 6,3 млрд р. Доля сборов НСЖ в портфеле по страхованию жизни составила 79%. В I полугодии 2023 г. общие сборы страховой компании составили 10,5 млрд р.
Девятый арбитражный апелляционный суд полностью отклонил заявление компании «Капитал Лайф Страхование Жизни» (КЛСЖ) бизнесмена Евгения Гинера, оспаривавшей наложенный на неё Федеральной антимонопольной службой (ФАС) России штраф в размере более 726 млн р. Апелляционный суд, рассмотрев в четверг жалобу ФАС, отменил принятое в апреле решение арбитражного суда Москвы, который снизил размер штрафа с более чем 726 млн р. примерно до 208 млн р. Одновременно апелляционная инстанция отклонила жалобу на это же решение, поданную КЛСЖ, компания просила признать штраф незаконным полностью. К административной ответственности компанию привлекли в феврале 2022 г. за антиконкурентные соглашения с «Росгосстрахом».
Основные темы публикаций
- По итогам первого полугодия 2023 г. суммарные премии страховщиков жизни выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 52% — с 233,2 млрд до 354,6 млрд р.
- Allianz продала контроль в страховом бизнесе в России с убытком в €0,5 млрд.
- Райффайзенбанк и UNIQA достигли договоренности о передаче своих долей 25% и 75% соответственно в «Райффайзен Лайф» российской страховой компании «Ренессанс Жизнь».
- «АльфаСтрахование-Жизнь» предлагает клиентам досрочно расторгнуть договоры инвестиционного страхования жизни с заблокированными иностранными активами и получить часть выплат по ним.
- «Эксперт РА» подтвердил рейтинг «РСХБ-Страхование жизни» на уровне ruAA.
- Апелляция поддержала штраф в 726 млн р. для «Капитал Лайф Страхование Жизни».
- В первом полугодии 2023 г. СК «Инлайф страхование жизни» увеличила чистую прибыль вдвое — до 1,9 млрд р.
- По итогам первого полугодия 2023 г. общие сборы страховой компании «Капитал Лайф Страхование Жизни» составили 10,5 млрд р.
- Сборы «СберСтрахования жизни» в первом полугодии выросли на 71% — до 130 млрд р.
- По итогам первого полугодия 2023 г. чистая прибыль СК «Росгосстрах Жизнь» по сравнению с аналогичным периодом 2022 г. увеличилась в 2,6 раза — до 2,6 млрд р.
