Группа «Ингосстрах» за 2022 г. получила чистый убыток в 6,9 млрд р.

Рустам АХМЕТГАРЕЕВ

Как выяснило АСН, чистый убыток Группы «Ингосстрах» за 2022 г. по МСФО составил 6,864 млрд р.

Годом ранее Группа получила чистую прибыль в 11,523 млрд р.
 
Это следует из опубликованной сегодня годовой консолидированной финансовой отчётности по МСФО Группы «Ингосстрах».

Из ответа пресс-службы «Ингосстраха» можно сделать вывод, что на убыток повлияли показатели головной компании Группы, а именно — СПАО «Ингосстрах».

Так, в пресс-службе «Ингосстраха» сообщили АСН, что финансовые результаты «СПАО "Ингосстрах" в 2022 г. обусловлены консервативной позицией компании в части формирования резервов по инвестиционным активам».

«В 2023 г. часть резервов уже восстановлена. Компания демонстрирует положительный финансовый результат, что найдёт своё отражение в фактических результатах за первое полугодие 2023 г.», — также анонсировали в «Ингосстрахе».

Интересно, что в отчётности, составленным по российским стандартам, СПАО «Ингосстрах» (а не Группа в целом) получило по итогам 2022 г. чистую прибыль. Правда её размер упал с 9,7 млрд р. за 2021 г. до 754 млн р. за 2022 г. 

Различия между РСБУ и МСФО могут давать такие результаты, иногда они даже рассматриваются в судах.

Резервы и рост зарплат, административных расходов

Директор Группы рейтингов финансовых институтов рейтингового агентства «АКРА» Алексей Бредихин прокомментировал АСН, что убыток Группы «Ингосстрах» в 2022 г. по МСФО в основном сформировался за счёт отрицательного результата по операциям с финансовыми инструментами (-10,6 млрд р. при +2,6 млрд р. в 2021 г.), формирования резервов под кредитные убытки (-6,0 млрд р. при +0,2 млрд р. в 2021 г.) и роста зарплат и административных расходов на 5,2 млрд р. (при сохранении результата от страховой деятельности). 

«При этом состав Группы не раскрывается, поэтому указать конкретные компании, ответственные за формирование убытка, не представляется возможным», — уточнил Алексей Бредихин.

Кто в «Ингосстрахе»?

Если смотреть отчётность за I квартал 2023 г., то там мы обнаружим четыре страховые компании, в названиях которых есть «Ингосстрах». Это СПАО «Ингосстрах» (головная компания Группы и один из крупнейших российских страховщиков), ООО СК «Ингосстрах-Жизнь» (страховщик жизни), ООО СК «Ингосстрах-М» (страховщик ОМС) и ООО «Кредендо-Ингосстрах Кредитное Страхование» (страховая защита от кредитных рисков, связанных с торговыми сделками).

Владельцы ключевой компании Группы — СПАО «Ингосстрах» — в официальных документах не раскрываются. В апреле этого года страховщик только заявил о выходе бизнесмена Олега Дерипаски из состава его акционеров. Ранее СМИ писали, что итальянский страховщик Generali может «заморозить» свою долю в «Ингосстрахе».
 
Сборы СПАО «Ингосстрах» (№3 по сборам среди крупнейших российских страховщиков) в 2022 г. составили 155 млрд р. (+19% или 25 млрд р.) при выплатах в 65 млрд р. (+16% или 9 млрд р.).

Владельцем двух ООО — «Ингосстрах-Жизни» и «Ингосстрах-М» — является АО «Инвест-Полис». 

«Ингосстрах-Жизнь» (№22 по сборам) в прошлом году получила от клиентов 10,6 млрд р. (+34%), выплатив 13,3 млрд р. (+55%). Такие скачки выплат в последние годы характерны для рынка страхования жизни, так как подходят сроки выплат по 3-5 летним договорам. При этом по РСБУ чистая прибыль «Ингосстрах Жизни» в 2022 г. составила 369,7 млн р. (+45,5% по сравнению с 2021 г.).

«Ингосстрах-М» занимает на рынке обязательного медицинского страхования 6-е место. Полисы ОМС от компании в 2022 г. имели на руках 7,9 млн человек (количество обслуживаемых клиентов за год увеличилось на 6%).

«Кредендо-Ингосстрах КС» на сайте позиционируется как российско-бельгийский страховщик, созданный в 2009 г. «Ингосстрахом» и бельгийским государственным экспортным страховым агентство Кредендо.

Из ЕГРЮЛ следует, что «Кредендо-Ингосстрах КС» на 100% принадлежит бельгийскому АО «Холдинг ЦИС». В прошлом году «Кредендо-Ингосстрах КС» занял 56-е место в рэнкинге крупнейших страховщиков, собрав 1,6 млрд р. (-8%) при выплатах в 155 млн р.

В этом году стало известно, что из состава Группы «Инго» выбыло АО «Чрезвычайная страховая компания» («ЧСК»). Сейчас компания переименована в «Баланс Страхование», а возглавил её возглавил Николай Белюсов — выходец из нью-йоркского перестраховочного брокера Guy Carpenter & Company Limited (входит в состав Marsh).

По итогам 2022 г. «ЧСК» собрала только 11,7 тыс. р. (против 70,4 млн р. в позапрошлом году), подсчитывал ЦБ.

Также есть УК «Ингосстрах-Инвестиции» и «Ингосстрах Банк» (экс-банк «Союз»).

Интересно, что возглавлявший «Ингосстрах-Инвестиции» Владимир Крекотень в этом году перешёл в «Мосбиржу», став её управляющим директором. «Ингосстрах-Инвестиции» же возглавил Роман Семенихин, руководивший инвестиционным департаментом и казначейством головного «Ингосстраха».

Кредит доверия

В июле 2023 г. гендиректором и председателем Правления «Ингосстраха» избран Константин Соколов, с 25 июля прошлого года руководивший компанией в статусе и. о. И это на фоне того, что ранее источники АСН считали его временной фигурой. А значит выбранный им курс можно считать поддержанным и бенефициарами.

В начале 2020 г. СПАО «Ингосстрах» уже получал убыток в 442,3 млн р., связанный с переоценкой ценных бумаг в портфеле компании. Но уже за I полугодие 2020 г. «Ингосстрах» заявил о прибыли в 6,3 млрд р. по МСФО.

Как уже сообщало АСН, убыток в 2,1 млрд р. в 2022 г. также получило и «Ренессанс Страхование». В I квартале 2023 г. «Ренессанс» сразу указал на получение прибыли в 2,4 млрд р.

В середине прошлого года ЦБ сообщал, что российские страховщики в I полугодии 2022 г. понесли убытки от инвестиций из-за укрепления рубля. Если страховщики догадались не расставаться с иными валютами, актуальный курс рубля может прийти им на помощь.

По теме:
«Ингосстрах» в I квартале 2020 г. получил убыток в 442,3 млн р.
Константин Соколов избавился от приставки и. о., возглавил «Ингосстрах» в статусе гендиректора
Какую прибыль заработали страховщики в 2022 г.