«Росгосстрах Жизнь» наладила информационный обмен данными с ФНС

Это позволяет клиентам компании уже сейчас получить вычет за 2024 г. по программам страхования жизни в упрощенном порядке и в сокращенные сроки.

Теперь не нужно собирать большой пакет документов по расходам на страхование жизни: справки, чеки, договоры и др., а также заполнять декларацию 3-НДФЛ. Страховая компания, с согласия клиента, направит информацию об оплаченных страховых взносах напрямую в налоговую службу. На основании предоставленных от страховой компании данных, ФНС самостоятельно сформирует сумму вычета, подлежащую возврату по итогам отчетного налогового периода. Клиент должен будет только подписать предзаполненное заявление в личном кабинете налоговой службы и указать реквизиты для перечисления средств.

«По программам страхования жизни сроком 5 лет и более клиенты, уплачивающие НДФЛ, могут получить социальный налоговый вычет по расходам за оплачиваемые взносы. Настройка информационного обмена „Росгосстрах Жизнь“ с Федеральной налоговой службой дает нашим клиентам преимущество использования упрощенной процедуры возврата вычета — сокращение клиентского пути и уменьшение срока получения вычета до 45 дней, вместо 4 месяцев. И мы видим, что уже первые наши клиенты воспользовались возможностью получить возврат налогов по новому процессу», — отмечает директор по страховым продуктам и развитию клиентского опыта СК «Росгосстрах Жизнь» Гульнара Орлова.

С 1 января 2025 г. размер вычета зависит от уровня дохода клиента: 13% при заработке за год до 2,4 млн р., 15% — до 5 млн р., 18% — до 20 млн р., 20% — до 50 млн р. и 22% — от 50 млн р. Максимальная сумма расходов, с которой можно получить налоговый вычет, — 150 000 р.