Польша | AXA Zycie Towarzystwo Ubezpieczen Spotka Akcyjna | Маркетинг | 13.11.2008 09:13

«Инвестиция с гарантией» от страховщика жизни

АХА Zycie TU S.A. выступила с краткосрочным предложением воспользоваться ее новым продуктом «Инвестиция с гарантией», делающим взнос клиента на 100% независимым от биржевой конъюнктуры и при этом дающим шансы на получение прибыли. Вложенные клиентом средства инвестируются целиком, какие-либо предварительные платежи и расходы клиента на обслуживание инвестиций отсутствуют.

Купить продукт можно было в течение трех недель – с 12 мая по 6 июня 2008 г. Конструкция продукта предусматривает 4-летний инвестиционный горизонт. Минимальный взнос – 10 тыс. злотых (менее $3,5 тыс.).
В рамках этого продукта страховщик использует инвестиционную стратегию, разработанную инвестбанком BNP Paribas. Она предполагает передислокацию активов в зависимости от ситуации на финансовых рынках.
В работу с инвестициями включаются мировые акционерные рынки, облигации, сырье и недвижимость.
Отражением финансового результата служат котировки индекса New Frontier 8 ER. AXA утверждает, что во время падения на биржевых рынках на рубеже 2000–2001 гг., когда рушились многие интернет-компании, индекс стоимости New Frontier 8 ER возрос на 7,97%.
Благодаря страховой форме продукт дает налоговую выгоду.