3 года подряд участвовал в номинациях (кроме последнего года), никогда никакой мзды кроме взноса за участие не платили (иначи бы не участвовали). Прошлогодний конкурс вот со стороны казался несколько странным. В этом году не участвуем правда, так как на «компанию года по страхованию жизни» еще не наработали, мне кажется.   Найти реплику

Ок. Саша, спасибо! Пошел отдыхать :)   Найти реплику

Уважаемый Атлант!
Не очень согласен с Вашим утверждением о карманности СК в отношении, например, работы Сбербанка. Компания, которую я возглавляю работает в рамках свободной конкуренции на типовых и одинаковых условиях по страхованию жизни заемщиков еще с 4 партнерами (то есть всего 5). В части продаж накопительного страхования жизни у Сбербанка 3 партнера, включая нас, конкурирующие качеством продукта и профессионализмом коучей и 4 компании, работающие по инвестиционному страхованию жизни, с теми же критериями успеха. Если я и мои сотрудники будут профессиональнее, инновационнее и клиентоориентированнее, мы будем побеждать в конкурентной борьбе, если нет — будем проигрывать. Иначе бы я просто не присоединился к проекту.   Найти реплику

Юрий, уверен, что отсутствие распространения франшизных продуктов по каско в России (в отличие от почти всей Европы, только в Румынии аналогичная проблема) — это укор в сторону правильной работы маркетологов СК. Просто никто не нашел решения. Пока. Уверен, что оно есть.   Найти реплику

Коллеги! Я считаю, что в страховании есть всего три фактора успеха — продукт, бренд и дистрибуция. Бренд первичен в определении покупать ли одукт у этой компании лет на 10-15 или нет. Какой бы хороший ни был продукт — никогда не куплю его в компании, если есть сомнения в том, что она проживет такой срок. Дистрибуция — тут я утверждаю, что на данном отрезке времени наиболее эффективными дистрибуторами сложных продуктов накопительного страхования являются именно банки. Крупные банки с широкой клиентской базой по депозитам. Что касается продукта — абсолютно не согласен с утверждением об отсутствии интересных инструментов. Про нсж можно долго спорить и сравнивать, но главная его комонента — защита (с не самой высокой доходностью, но зато фиксированной на длительный срок с участием в прибыли страховщика). Большинство опубликовавших комментарии сваливаются именно на сравнение по доходности. Ок, три года назад были разработаны уникальные продукты инвестиционного страхования жизни, являющиеся очень интересным инвестиционным инструментом для частных непрофессиональных инвесторов. Из распространенных на рынке инструментов у нас есть только депозит (доходность понятна, гарантированна, но находится на уровне инфляции) и ПИФы (потенциальная доходность превышает инфляцию, но риски потерь также существенны). Подукт ИСЖ заполнил нишу в кривой риск — доходность между этими инструментами. Клиенту гарантирется как минимум возврат вложенных средств по истечению срока действия полиса, а при росте рынка базового актива клиент может рассчитывать на доходность, превышающую инфляцию. И при этом продукт не требует глубоких знаний и отслеживания фондового рынка. Он совсем другой нежели НСЖ и отталкивается именно от потребностей в интересной доходности. Лично я горжусь, что три года назад участвовал в создании этого продукта и выводил его на рынок и действительно считаю его одной из самых интересных инноваций в области добровольного страхования на российском рынке за последние лет 5-7.   Найти реплику

Юрий, не очень согласен. Мне нравится когда клиент четко понимает что и зачем. А в программе с жильем — уверен, многие и не вспоминают про страховку даже после страховых случаев. Но то что продукт должен быть максимально простым для массового клиента — это факт. Можно попытаться его сконструировать здесь в рамках блога с призом от Сбербанк Страхование за лучшую идею :)   Найти реплику

Уважаемый Алексеев,
Прошу прощения — не понял Вашего вопроса.   Найти реплику

Уважаемая Статистик!
Да, и на моей памяти достаточно таких примеров. Именно поэтому я ратую за профессионализацию деятельности страховых агентов, поэтому и сделали первый шаг — реестр агентов, из которого подобных деятелей будем исключать.   Найти реплику

Дмитрий, добрый день!
Вы совершенно правы, на западе в котрактах с банками прописаны возвраты части комиссии при расторжении клиентами полиса. У нас пока такого нет. Был пример у одной западной компании на нашем рынке, когда в агентском договоре с агентами-физиками был прописан такой пункт (так как комиссия иногда раза в 4 превышала взнос, так как платилась сразу за двух летние взносы даже при помесячной рассрочке). Но ни одного возврата так и не удалось получить в итоге.
По второму вопросу — мой блог — попытка четко дистанцировать работу с накопительными долгосрочными программами и работу с кредитными страховыми продуктами. А то в последнее время все стали мешать в кучу, и не все понимают разницу и специфику, ругают все направления. А мне кажется, что активное подключение банков к дистрибуции НСЖ — это будет главным стимулом и драйвером роста этого рынка.   Найти реплику

Уважаемая Статистик!
По первому вопросу — трудно определить по единичному полису, вероятнее всего — просто отобьет свои расходы.
Ну про 15 лет фактических оплат думаю может говорить только одна компания на рынке Алико — наверняка такие клиенты там есть. Все остальные лидеры рынка запустили продажи позже. По своему опыту 5 летней работы в страховании жизни могу сказать, что если клиент платит первые 2-3 года, далее уровень расторжений или неоплат очень сильно снижается.
В части работы с персоналом — так я очень доволен своими сотрудниками в целом и фронт офисом в частности :) кто не устраивает — дольше испытательного срока обычно не задерживается   Найти реплику