Участник сообщества

filou, так а я вообще не являюсь ярым пропонентом сложного классического лайфа на территории восточнее Карпат, и этому стопицот аргументов есть у меня, от технических до социальных. А в том виде, как лайф существует сейчас — так даже оппонентом являюсь.

Вот так неизвестный Александр с детским почерком внезапно получил такой пиар, на который и рассчитывать не мог

Для банка, как я понимаю, есть и другие плюсы держать подлежащую страховую компанию, в основном подслащивание собственного баланса, когда «грабительские проценты по потребкредитам» выглядят как «КВ в 90% при тарифе в 6%», т.е. баланс обогащается сразу кэшем, и — теоретически — облегчается в части нормативного экономического капитала под проблемные кредиты (хотя, я не уверена, что в РФ норматив резервирования для банков завязан на всю задолженность, а не только на основную часть кредита). Даже если СК выходит в честный ноль, это не значит, что она не приносит пользы

filou,

тогда это «звоночек» не только для страхового сектора, но и для инвестиционного, и для банковского, причем не только французского, но и мирового. И все-таки выкупная сумма — это тоже одна из целей инвестирования, как бы странно это ни звучало, и один из основных детерминантов того, побегут ли люди забирать деньги в случае внезапного скукоживания их инвестиционных горизонтов.

А обычный юнит линкед (без встроенных гарантированных бенефитов) — продукт намного проще, тупее и безопаснее для компании, чем классический терм ашуранс. Что его считать-то?

Во французских лайфовых продуктах обычно довольно щедрые выкупные суммы (по сравнению с российской практикой). Ничего удивительного, что при угрозе стабильности евро люди массово захотели конвертировать долгосрочные евро-активы в ультракраткосрочные (вино, женщины, или на что там еще порядочному французу пристало тратить).
В мири скасак тожы люби булочкы, и что это должно показать любителям юнит-линкеда, не вполне ясно.

Не, ну если во временных рядах есть автокорреляция, сезонность или еще какая-то фигня, то сначала надо от нее избавляться. Но тогда и тест стьюдента работать не будет. А для тех рядов, где предположения обычной регрессионной модели выполняются, то вай нот, даже еще лучше — не пожет быть ошибок в предикторе.

http://oxforddicti...

Origin:
Middle English (in the sense 'lucky')

Видимо, Лингво консультировали средневековые англичане.

Я так понимаю, что речь о идентификации линейного тренда?

А чем не подходит обычный стандарт — r^2 больше 65% (70% даже еще более жестко) и p-value (обычной линейной регрессии) меньше 5%?

Есть читерский (непараметрический) метод — Theil Regression, где-то ближе к идее со средним геометрическим, вот, например, описание макроса для SAS, который для него написан, там доступно изложена теория:
http://vista.cira....

Подходящих картинок так сразу придумать не смогу. Могу прицепить что-то красивое, например, Монику Белуччи.

Phantom, да, вот куда-то в эту сторону у меня мысли идут, когда я думаю о любви к работе. Наука, искусство, возможно — медицина. Перельмана лично не знаю, но знаю много похожих товарищей — на мой взгляд, таки да, они счастливы и любят свою работу.

Завидую, если честно.