Участник сообщества

noire,

это будет печально — у нас и банки то не всегда способны количественно оценить кредитные риски, а уж страховщики… К тому же стирается всякая грань. Будь тут svnktr он бы точно уже возмутился…

ООО,

Вы думаете, тот же Сбер серьезно рассматривает депозиты страховщиков в качестве базы для выдачи кредитов? А вот если моментно изъять из страхового рынка процентов 30% залогового портфеля того же Сбера…

Хотя этот танцующий слон может и тележку прицепить в виде собственного страховщика. Вот, кстати, дополнительный риск — углубление интеграции банковского и страхового бизнеса.

ООО,

идея хорошая. Немного смущает ощущение, что в таком случае можно получить «просадку» в объемах страхования. Многие банки предпочтут не страховать предмет залога вообще…

filou,

не совсем понял фразу про согласие…

Относительно «выноса мусора» — я к такой перспективе отношусь скептически. Никто не помешает «убого» автоматизировать процесс подготовки отчетности по МСФО на базе той же 1с.Страхование. Тут же еще вопрос в том как будут проверять корректность (я уже не говорю про достоверность) отчетности. Если также как РСБУ — то беспокоиться действительно не о чем.

filou,

ИМХО, логичной базой для сравнения в рынками других стран прекрасно может выступать и РСБУ. Принципиальных вопроса к отчетности страховщиков всегда два:
1. Насколько корректно рассчитаны резервы
2. Насколько заявленная в отчетности структура активов соответствует фактическому уровню Market risks, принимаемых страховщиком.

С переходом на МСФО эти вопросы не исчезнут.

MLM — безусловно эффективный инструмент. Но вызывает лично у меня идеосинкразию. Т.е. лично я не готов буду купить даже качественный продукт, реализуемый по схеме MLM. Скорее всего данная реакция обусловленf тем, что в такой системе болше всего платит конечное звено, а проталкивать продукт дальше я лично не готов.

noire,

не знаю! Видимо в Бургер Кинге переел накануне, но меня переклинило на мысли, что применять стандартные методы корреляционного анализа для временного ряда не вполне корректно, так как может быть искажение в результате выбора альтернативных единиц измерения времени…

Агент — а почему я должен платить 300-500 рублей? А потом еще и за ТО минимум 600?

ДСГО именно за тем — 120 т.р. я найду. Т.е. конечно хотелось бы без франшизы, но на ОСАГО я даже не рассчитываю.

Насчет неизвестных людей — я безусловно «радуюсь», но при этом отдаю себе отчет, что если в меня кто-то въедет по ОСАГО я получу только проблемы.

Агент, конструктивно и по теме:

у меня безаварийный стаж 8 лет, если счичать с учетом въезда мне в зад (оба раза в пробке!) — то все 10. Не рассказывайте мне про необходимость прохождения ТО, я прекрасно знаю, КАК его проходят, и на собственном опыте вижу, что на аварийность это никак не влияет.

Насчет видеть во всем негатив — сделайте что-нибудь позитивное (на данный момент в ОСАГО позитивного нет НИЧЕГО).

ДФ, прошу прощения!

Если настаиваете готов согласиться с удалением комментария как офф-топ.

noire, предлагаю то что Вы любите (учить)

Есть вопрос — как во временного ряда определить формализованные критерии наличия тенденции к росту (снижению) значений?

Есть идея:

Наличие тенденции определяется через среднее геометрическое темпов роста. Т.е. если сргеом(ТР) > 1 есть тенденция к росту

Наличие устойчивой тенденции через диапазон сргеом(ТР) +- станд. ошибка (через стьюдента с доверительной вероятностью 0,7). Т.е. если сргеом (ТР) — станд. ошибка >1 есть устойчивая тенденция к росту.